Najczęściej zadawane pytania

Jestem doradcą finansowym. Zajmuję się ubezpieczeniami na życie, komunikacyjnymi i sportowymi, oszczędzaniem i budowaniem kapitału, a także kredytami gotówkowymi, hipotecznymi i leasingiem.

Zaczynamy od analizy Twoich potrzeb: co chcesz zabezpieczyć albo sfinansować i co już masz. Na tej podstawie przygotowuję konkretne rozwiązania do porównania.

Tak. Długofalowe wsparcie to część współpracy, razem z pomocą i obsługą szkód przy ubezpieczeniach komunikacyjnych.

Nie. Na pierwszą rozmowę wystarczy, że opowiesz o swojej sytuacji. Jeśli masz już polisy albo kredyt, warto mieć je pod ręką, żebyśmy mogli je razem przejrzeć.

Polisa grupowa często kończy się razem z umową o pracę i ma z góry ustalony zakres. Sprawdzimy, co już masz i czego w niej brakuje, zanim cokolwiek dokupisz.

Taka, która pokryje zobowiązania i wydatki rodziny przez czas, którego bliscy potrzebują, żeby stanąć na nogi. Liczymy ją razem na pierwszym spotkaniu.

To zależy od wybranego programu. Na spotkaniu pokażę kilka wariantów i ich minimalne wpłaty, żebyś mógł porównać.

Życie się zmienia, więc plan też powinien. Przy wyborze produktu sprawdzamy, na jakich warunkach można zmienić wpłaty albo wypłacić środki.

Najlepiej kilka tygodni przed końcem polisy. Jest wtedy czas, żeby spokojnie porównać oferty.

Tak. Pomoc i obsługa szkód to część współpracy, nie tylko sprzedaż polisy.

Nie zawsze. Część polis wyłącza wybrane dyscypliny albo starty w zawodach. Sprawdzamy to przed zakupem.

Leczenie za granicą to jeden z elementów, które można włączyć do ochrony. Ustalamy to pod konkretny wyjazd.

Od rozmowy o tym, ile chcesz pożyczyć i na co. Potem sprawdzamy zdolność kredytową i porównujemy oferty.

Tak, wsparcie na każdym etapie obejmuje też przygotowanie dokumentów do banku.

Tak. Leasing i ubezpieczenie komunikacyjne możemy omówić razem, przy jednej rozmowie.

Zależą od formy działalności i firmy leasingowej. Listę przygotuję po pierwszej rozmowie.